英达在美涉嫌逃税洗钱已认罪,老百姓美国存钱也有讲究

上个月周立波因持枪藏毒在纽约长岛被捕,这个月又赶上一位家喻户晓的娱乐圈名人因涉嫌逃税洗钱在美国惹上官司,他就是昔日中国情景喜剧掌门人——英达。

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(图片来自于微博,版权属于原作者)
英达美国“蚂蚁搬家”惹祸上身

媒体是从美国康涅狄格州地区检察官办公室发布的一份声明中找出英达惹官司上身的端倪。

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(截图来自于justice.gov,版权属于原作者)

2月16日,康涅狄格州地区检察官办公室的一份声明中出现了DA YING的字样,根据文件中提供的信息“年龄56岁,中国北京人士”,媒体迅速想到了英达导演。

声明中说道,英达已对规避申报要求、拆分现金指控认罪,放弃庭审机会,在案件提交至法庭审理阶段之前与检方达成和解协议。

这份官方文件解释了英达这次“惹事上身”的全过程。

从2011年4月至2012年3月间,当时英达居住在康涅狄格州Farmington,他先后在自己和妻子的四家银行、六个账号中共计50次存入现金,每次存款金额都未超过一万美金,总存款额合计为$464,400。

46万美金其实并不算一比巨款,这些钱也现在也就只能在北上广深城市边上买套房子了,为什么英达老师要如此折腾、不嫌麻烦地分50次来回折腾存钱呢?

在美国存款需要注意什么?

英达本来想规避掉的是提交现金交易报告(Currency Transaction Report)这一步。美国联邦法律规定,金融机构所有单笔超过一万美金的交易都要填写一份现金交易报告。

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(截图来自于美国国税局官网,版权属于原作者)

而总有人因为各种各样的理由不愿意填写这份报告,他们会将大笔金额拆分、分多次存入或取出规避一万美金的限额,但这样的行为一经发现被证实是为刻意规避提交现金交易报告,也将被视为违反联邦法律。

检方调查发现,英达经常在同一天、不同银行存入一万美金以下的现金,检方认为这样的行为已经构成了结构性拆分行为(structuring),有意规避填写现金交易报告。

美国政府除了设置现金交易报告外,还留了一手,为了避免有人专门钻一万美金限额的空子,规定金融机构也有义务审查自己所管账户的交易情况,如果金融机构发现所管账户有刻意连续分拆交易的行为,也需上报至国税局IRS。英达这回应该就是算准了一万美金限额,却栽在了银行审查的手里。

填写现金交易报告对普通人来说并不会造成什么负面影响,美国政府设置如此严格审查机制是为了打击逃税、洗钱等非法行为,相关机构要搞清楚每笔交易是否都是“清清白白的”,钱打哪儿来、到哪儿去,是否是合法收入,是否按规定缴纳税金等。

而大部分刻意避免提交现金交易报告的人们也是为了逃避相关机构的审查,比如洗钱、掩盖不合法收入、逃税等。

钻空子代价惨重

目前英达已与检方达成和解,英达将有$175,938存款将被没收,占此次涉案金额$464,400的38%,并补缴$113,195联邦税以及2009、2010和2011三年银行利息和罚金。再算上这其中产生的律师费用等其他开销,英达老师这46万多美金已经足足搭进去了一大半。

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(截图来自于中国侨网,版权属于原作者)

赔了钱还不算,主审法官将于今年5月11日对此案进行量刑,英达面临最高十年的牢狱之灾,以及最高可达50万美金的罚款。目前英达已被释放,据知情人士透露英达将于28号返回中国。

英达老师的《我爱我家》可谓是中国电视剧届经典中的经典,截止目前还没有一部情景喜剧能超越《我爱我家》的地位。

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(图片来源于新浪娱乐,版权属于原作者)

最近多年英达已经逐渐淡出公众视野,但还是会因父亲英若诚,他与宋丹丹的一段婚姻,包括后来因离婚对儿子巴图的抚养问题,在冬奥会上充当央视嘉宾解说冰球比赛等话题时不时在媒体上被点名。

这次美国惹官司也让英达上了微博热搜,但有趣的是批判英达美国违法的声音不多,很多人又开始念叨当年他和宋丹丹、儿子巴图的旧事,网上一片为“宋丹丹开心”的声音。

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(图片来源于微博截图,版权属于原作者)

有美国华人媒体报道分拆存款的事儿在华人社区并不少见,大多数人这么做并不是为了洗黑钱,而是为了隐瞒收入和避税。但美国国税局IRS真的是无孔不入、火眼金睛,美国税收的确是全世界出了名的贵,但为了节省税金搭进去更多的罚款、财产,甚至面临牢狱之灾就太得不偿失了。

而对于普通老百姓,手里有钱还是该存存、该花花,美国设置的法律法规并不是为了为难或者限制普通人,但如果有人想打法律擦边球、钻空子可能就会不幸中招,最后赔了夫人又折兵。

我们常讲“上有政策、下有对策”,但中国国内购汇政策收紧,美国海关严厉打击夹带超额现金,美国国内又严查分拆存款,人们想“省俩钱儿”的套路差不多已经被堵死,说白了都是钱闹的,真是为有钱人捏把汗啊!

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