华人公司非法集资4700万!骗局是老骗局,目标是加拿大新移民

骗子年年有,今年尤其多…

加拿大一华人公司涉嫌诈骗4700加万

据加拿大星岛日报在当地时间11月7日的报道,BC省证监会(BCSC)发布了一份聆讯通知,称加拿大一家华人保险公司(FS Financial Strategies)的3位高层领导涉嫌实施诈骗行为。

▲截自:星岛日报

据BC省证监会(BCSC)在当地时间11月6日公布表示,这家保险公司 FS Financial Strategies Inc,及FS保险集团相关公司的创始董事Aik Guan Frankie Lim及Scott Thomas Low在2012年至2017年间以不诚实的手段筹集了$4700多万。

但集资期间并未向投资者公布公司的盈亏情况,并且该保险公司的财务状况正在恶化,只能通过从投资者那里筹集资金以支付其开支而维持运营。

BCSC的通知称,该保险公司总经理韦伯(Darrell Wayne Wiebe)知晓FS保险集团的真实财务状况,却依旧通过定期向Lim和Low通报公司维持运营需向投资者筹集的资金金额,参与了诈骗行为。

▲FS保险公司的一个办事处,图源:CBC

并且,BC省证监会指出,该公司的两名高管Lim和Low,除了涉嫌诈骗、在没有招股说明书的情况下出售证券、在未经注册的情况下出售证券之外,他们还曾在2014年向BC省证监会执行总监做出停止出售证券的承诺,但在承诺后仍继续交易和出售证券,这一行为也违反了《BC省证券法》的规定。

此外,聆讯通知还提名了另外该公司的6名工作人员,包括 Chun Ying “Jim” Pan、Chung-Sheng “Johnson” Kao、George Lay、Gagan Deep Bachra、Chi Kay “Dixon” Wong和Meng Cher “Philip” Tsai 等。

▲截自:BC省监证会官网

他们由Lim任命为FS保险集团相关公司的总监,这些公司也出售无抵押贷款。这些相关公司被指在没有招股说明书的情况下出售证券,而且也未注册证券出售。

有关此事件的聆讯将于2018年12月4日上午9:00举行,通知中指名的所有人士或其律师均已被邀请参加聆讯。

该公司2017年就曾接受调查

2017年2月,BC省证监会(B.C. Securities Commission,BCSC)就曾对FS集团旗下的9间公司和13名董事涉嫌违规集资,禁止其在受调查期间募集资金。

监证会临时冻结令称,这些公司向超过300名投资者集资约3,600万加元,这些投资者多数来自BC省华人社区。

▲图源于网络

冻结令称,FS Financial Strategies Inc.的创始董事是Aik Guan Lim和Scott Thomas Low,两者均为卑诗省居民。

FS Strategies的开支每年都超出其收入,净亏损从2011年的$80万元,增加到2015年的超过$700万元。

委员会的报告称:

“2013年,该公司的收入已经无法支付贷款利息,但是公司董事继续用新投资人的钱,向其他投资人支付利息。”

调查人员还发现,在2010年至2014年,FS Financial与168位投资人签了贷款合约,筹到$1,800万元,但是从未发过招股书、发行备忘录、发行豁免报告。

2014年12月,Lim和Low同意停止交易和发放证券,直到向委员会提供投资者豁免的文件,以及偿还所有非认可豁免投资人的贷款。

但是他们没有完成这些要求,在4个月内又成立了新公司FS Financial Service (Alberta) Inc.。

他们利用这间新公司再向105位投资人集资到$1,600万元,接着将其中$1,000万元存入FS Financial Service (Alberta) Inc.银行账户。

在这$1,000万元中,有至少$450万元被转入两人在BC省的个人银行账户。

据Postmedia报道称,有关公司的网站上显示,这些公司吸引的投资主要来自年轻人。

▲图源于网络

其网上的广告说:

“FS Financial Strategies的创立是支持年轻一代的理财需要……”

目前,该公司运营的推特停在了2017年4月1日…

▲截自:推特

老骗局忽悠新移民?

简单点来说,这家华人开的保险公司名叫FS,该公司从2013年到2018年营业期间,一直是有涉嫌诈骗和非法集资的嫌疑。

该公司承诺给出投资者10%—12%的回报,然后用本金支付利息。

2014年,BC省的证监会就已经开始对该公司进行了聆讯,但是FS不顾监证会的警告,一直没有停掉其不合法的相关业务,而且还对准新移民进行推广!

具体的操作手法呢,其实一点也不新鲜!

根据BC省证监会的消息,该公司的高层Lim和Low在加拿大各地通过快速连续地开设新办事处、向慈善机构捐款、告诉客户他们计划将保险集团上市。

并且还在高级的酒店为客户和员工举办派对,来制造,所谓“盈利”的假象。

简单来说,就是做慈善!表示不缺钱,而且有社会责任感。

▲图源:该公司的推特

在大酒店,开高大上的说明会:免费的午餐晚餐,形象很好的演讲人。

▲图源:该公司的推特

快速开办事处,随时拍视频员工人多势众,表示公司,真的不缺钱!

另外,该公司有几百个热情洋溢的员工,他们还会在推特上发布高大上的新闻(例如在加拿大xxx要买什么的消息),甚至他们的员工还会去结交新移民。

总之,该公司的宗旨就是,只要新移民爱干什么,就满足他什么,比如新移民爱跳舞,顾问给你跳舞会的票,新移民爱看戏,顾问给你剧场票。

只要能让新移民知道他们所谓的RESP计划、认识到这家保险公司(FS公司)是一个用心做财务管理的公司。

而最终的目的,就是让这些新移民自愿的掏出钱来…

还有电信诈骗让人防不胜防

2018年4月,根据CBC的报道,据CBC报道,注册按掲代理夏其骢(Dominic Ha,音译)通过吸收熟人、朋友的投资,将其投放至集资按揭项目,并承诺年12%回报,结果资金后来被贷给一名有诈骗前科的地产商,总计损失近900万元。

据了解,借款人是位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商 Black Bear Homes,其大部分项目涉及在伊利湖(Lake Erie)社区水晶海滩(Crystal Beach)翻新或兴建独立房屋和镇屋。

据CBC聘请的反诈骗专家查看投资人和开发商签订的合同发现,按揭贷款是30万元,但物业价值只有7万元。

据特许诈骗审查师Bill Vasiliou称,在这起投资案件中,物业价值仅为 7万加元却需要30万加元按揭,这样的按揭保障在哪?这就是公开的诈骗。

不仅是金融诈骗,电话诈骗也是很多华人在海外经常遭遇的…

虽然有些人警惕性较高没有上当受骗,但也有人被骗光毕生储蓄,后悔莫及!

2017年,多伦多的一名华裔称自己接到了来自“中国领事馆”的电话,并说他参与了贩卖银行卡的犯罪行为,并让他联系另一个人解决。

但是这位华裔觉得蹊跷,上网一查才发现这是个彻头彻尾的骗局……

这位华裔很幸运,没有上当,但更多的是上当受骗的人。

有数据显示:自2017年8月以来,全球多个国家发生假冒中国驻外使领馆名义的电信诈骗,尽管驻外使领馆为此专门发布提醒,可还是有不少侨胞中招。

中国外交部公布,电信诈骗在美国、加拿大、澳大利亚、新西兰、英国等多个国家再次发生,个别同胞遭受重大经济损失。

据不完全统计,目前,海外华人华侨等累计被电信诈骗金额,折合人民币已超过2000万元。

尤其是在加拿大,有消息称,就2017年8月下旬,多伦多就有200多人因诈骗电话而上当受骗。

▲图源于网络

对方最常使用的电话一是假冒快递公司,向行骗对象索取个人资料,甚至要求对方付款提货。

二是假冒中国驻加拿大领事馆以及中国刑警,告知行骗对象在国内涉及刑事或金融案件,因配合调查的需要,要求核实身份证件号码、银行账户等信息。

甚至还有骗子冒充领事馆工作人员套取个人信息,然后通过获取的电话给在国内的亲戚朋友打电话,称你在加拿大因为什么事情被扣留,需要赎。

于是乎,就有不少家长所谓的“救自心切”,上了骗子的当…

虽然骗子的套路多,我们也可以多留几个心眼,接到上述所谓被绑架,被犯罪等电话一定先不要慌,立即想办法联系到当事人或联系警方确认事情的真实性。

提高警惕,不要轻易泄露自己的身份信息,以免被有心之人利用,造成不必要的损失…

新移民为什么容易受骗?

加拿大从来不缺非法集资的骗局,承诺的所谓的高收益,基本上都是骗人的。即使加拿大的法制环境再好,也总有那么几颗老鼠屎的存在。

那么,为什么骗子总是喜欢将目标对准新移民呢?

首先,这些新移民缺乏当地社会经验。

初来乍到,异国他乡,人生地不熟,新移民必然要面对的几大问题包括:孩子入学、医疗保险、个人报税、金融理财以及移民等,对周遭的一切都感到十分的好奇,容易被忽悠。

▲图源于网络

而且,新移民对于加拿大的法制环境比较相信,警惕性比较低。

最重要的是,新移民带来了全部积蓄,着急在当地能够快速顺利的进行生产和生活,在当地落叶生根,找到自己的归属感。

于是,相对“来钱”快的金融理财、投资保险就变成了被骗的“重灾区”。

新移民尤其要注意,千万别被所谓“高回报率”蒙蔽,例如各式各样的“庞氏骗局”,请擦亮您的眼睛。

如果有大金额的金融投资计划,最好请有资格有执照的专业会计师、律师帮助评估、审核。千万别和没有执照、不明底细的公司或经纪人交易。

天下没有免费的午餐,也不会掉馅饼。

听到各种理财的建议不要先激动,你可以先去各地监证会的官网进行查询,如果是有问题的公司,一定会在监证会的网站上有所显示,以防自己掉入“庞氏骗局”。

如果不小心中了招,你也可以咨询监证会,或者选择报警,尽可能的减少自己的损失。

文章来源:加拿大中文报


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